《關于大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的實施方案》政策解讀

  一、文件出臺的背景是什么?

  黨的二十大報告提出,建設現代化產業體系,要堅持把發展經濟的著力點放在實體經濟上,推進新型工業化,推動制造業高端化、智能化、綠色化發展。省委十三屆三次全會作出“1310”具體部署,強調始終堅持實體經濟為本、制造業當家。市委十二屆六次全會部署提出“1312”思路舉措,強調堅持產業第一、制造業立市。

  為貫徹《中共廣東省委 廣東省人民政府關于新時代廣東高質量發展的若干意見》《關于新時代廣州高質量發展的行動方案》,落實省委“1310”具體部署和市委“1312”思路舉措,進一步發揮融資租賃服務實體經濟作用,根據《廣東省大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的指導意見》有關工作部署,結合廣州實際,制定《關于大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的實施方案》(簡稱《實施方案》)。

  二、文件主要內容是什么?

  《實施方案》分為5大部分,共16項具體任務。

  一是打造“大產業”,完善產融結合服務體系。包括構建金融租賃和融資租賃協調發展的機構體系,提升制造業的融資租賃滲透率,助力“3+5+X”戰略性新興產業發展。

  二是依托“大平臺”,建設高水平集聚輻射極。包括高水平建設南沙自貿區重大戰略平臺,全面拓寬發展空間和服務范圍,聯合港澳共同發展國際租賃業務。

  三是培育“大企業”,深化行業改革發展。包括鼓勵融資租賃公司落戶增資,支持頭部企業做強做優,提升融資租賃公司核心競爭力。

  四是引入“大項目”,服務制造業轉型升級。包括推動飛機、船舶、能源、高端裝備等大項目落地,以融資租賃賦能汽車產業鏈高質量發展,創新發展普惠、三農、綠色租賃等特色項目。

  五是優化“大環境”,營造一流營商環境。包括強化市區聯動財政獎補政策,實施分類協同包容審慎監管,加大行業宣傳推介力度,完善融資租賃配套服務機制。

  三、文件主要亮點是什么?

  《實施方案》堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹落實黨的二十大精神和習近平總書記對廣東、廣州系列重要講話和重要指示精神,認真落實中央金融工作會議部署,全面落實金融服務實體經濟的發展要求。堅持產業第一、制造業立市,大力促進融資租賃支持制造業高質量發展,聚焦抓重點、揚優勢、補短板、強弱項,著力實施“大產業、大平臺、大企業、大項目、大環境”五大提升行動。文件提出目標,將爭取建成與現代化產業體系相適應的現代融資租賃體系,全面提升融資租賃服務能級,充分發揮融資租賃特色金融功能作用。

  穗金融〔2024〕1號

  廣州市地方金融監督管理局關于印發《關于大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的實施方案》的通知

  各有關單位:

  《關于大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的實施方案》已經市人民政府同意,現印發給你們,請遵照執行。執行中如有問題,請徑向我局反饋。

  廣州市地方金融監督管理局

  2024年1月2日

  關于大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的實施方案

  為貫徹《中共廣東省委 廣東省人民政府關于新時代廣東高質量發展的若干意見》《關于新時代廣州高質量發展的行動方案》,落實省委“1310”具體部署和市委“1312”思路舉措,進一步發揮融資租賃服務實體經濟作用,根據《廣東省大力發展融資租賃支持制造業高質量發展的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)有關工作部署,結合廣州實際,制定本實施方案。

  一、總體要求

  堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹落實黨的二十大精神和習近平總書記對廣東、廣州系列重要講話和重要指示精神,認真落實中央金融工作會議部署,全面落實金融服務實體經濟的發展要求。堅持產業第一、制造業立市,大力促進融資租賃支持制造業高質量發展,聚焦抓重點、揚優勢、補短板、強弱項,著力實施“大產業、大平臺、大企業、大項目、大環境”五大提升行動,爭取到2027年,融資租賃行業資產規模達5千億元,基本建成與現代化產業體系相適應的現代融資租賃體系,全面提升融資租賃服務能級,充分發揮融資租賃特色金融功能作用。

  二、打造“大產業”,完善產融結合服務體系

 。ㄒ唬嫿ń鹑谧赓U和融資租賃協調發展的機構體系。

  支持金融租賃公司準確把握市場定位和功能定位,發揮自身特色和比較優勢,深耕制造業領域。推動融資租賃公司專注主責主業,發揮融資與融物功能,服務實體經濟發展。推動金融租賃公司和融資租賃公司加強合作,實現專業化、特色化、差異化轉型發展,共同形成與傳統信貸產品錯位競爭、補位合作、有序發展的租賃市場供給新格局。

 。ǘ┨嵘圃鞓I的融資租賃滲透率。

  推動融資租賃公司與制造業相互滲透、協同發展。支持將制造企業發起設立的融資租賃公司發展為集團產融結合的重要平臺,提高產業鏈經營和資產管理能力。鼓勵融資租賃公司與制造業“鏈主”企業及供應鏈核心企業建立戰略合作機制,發展產業鏈、供應鏈融資租賃業務。通過直接租賃和售后回租等方式,為符合條件的制造業企業實現設備更新改造、智能升級和盤活固定資產提供服務。

 。ㄈ┲Α3+5+X”戰略性新興產業發展。

  引導融資租賃公司積極支持戰略性新興產業發展,持續提升對我市新一代信息技術、智能與新能源汽車、生物醫藥與健康產業三大新興支柱產業的服務水平。深入研發適應智能裝備與機器人、軌道交通、新能源與節能環保、新材料與精細化工、數字創意五大新興優勢產業的特色產品。主動服務未來產業培育行動計劃,精準支持重點企業,加快重點領域融資租賃發展。

  三、依托“大平臺”,建設高水平集聚輻射極

 。ㄒ唬└咚浇ㄔO重大戰略平臺。

  全面落實《廣州南沙深化面向世界的粵港澳全面合作總體方案》,大力發展融資租賃特色金融。充分發揮中國(廣東)自由貿易試驗區南沙片區(以下簡稱自貿區南沙片區)先行先試政策優勢,引導融資租賃公司在自貿區南沙片區集聚發展。支持在海關監管、外匯管理、稅務等方面積極探索制度創新,打造規則銜接機制對接高地。支持自貿區南沙片區實施有利于跨境租賃發展的外匯收支便利化政策。支持向自貿區南沙片區下放履職所需管理權限,精簡會商審批備案流程。鼓勵自貿區南沙片區將融資租賃公司納入鼓勵類產業目錄,給予更多政策支持。支持自貿區南沙片區建立綠色租賃產品評價機制,支持符合綠色金融服務體系建設條件的融資租賃公司依法依規享受稅收優惠。支持自貿區南沙片區優化融資租賃公司申請醫療器械經營許可或辦理備案手續。

 。ǘ┤嫱貙挵l展空間和服務范圍。

  推動各區復制推廣自貿區南沙片區經驗,通過融資租賃服務區內產業發展,形成多點支撐、錯位發展空間格局。推動融資租賃公司與各類產業園區、科技孵化器、中小企業公共服務平臺等合作,加大對科技型、創新型中小企業支持力度。支持融資租賃公司用好珠三角規模經濟、綜合制造、基礎設施等優勢,將更多資源要素合理配置于制造業。鼓勵融資租賃公司主動對接省內各地市戰略規劃,積極支持百縣千鎮萬村高質量發展工程、綠美廣東生態建設、海洋經濟等重大戰略。

 。ㄈ┞摵细郯墓餐l展國際租賃業務。

  立足粵港澳大灣區“一點兩地”新定位,探索引入國際先進經營理念和業務模式,發展國際融資租賃業務。加強與港澳合作,依法合規跨境互設專業子公司及項目公司(SPV),充分發揮大灣區建設的示范帶動效應。完善跨境融資租賃產業生態,積極拓展跨境業務創新。探索跨境資金自由流動,鼓勵融資租賃公司在港澳以發債、貸款等方式進行融資。探索跨境租賃資產交易,依法開展跨境租賃和轉租賃業務。

  四、培育“大企業”,深化行業改革發展

 。ㄒ唬┕膭钊谫Y租賃公司落戶增資。

  引導和規范產業資本有序進入融資租賃行業。支持有實體產業背景的企業設立廠商系融資租賃公司,支持符合條件的金融機構和制造業企業聯合發起設立融資租賃公司。支持符合條件的政府性產業基金參與投資融資租賃公司。支持頭部融資租賃公司來穗設立大灣區總部。探索通過融資租賃方式吸引省外制造業企業的銷售經營總部來穗展業。鼓勵融資租賃公司通過引入戰略投資、股東增資等方式增強資本實力。

 。ǘ┲С诸^部企業做強做優。

  建立重點融資租賃公司服務機制,一企一策協調解決展業障礙。暢通重點融資租賃公司融資渠道,支持融資租賃公司通過公開市場發債、債權融資計劃、資產證券化等市場化方式融資發展。鼓勵銀行業金融機構在風險可控前提下加大對融資租賃公司的信貸授信力度,依法合規提供高效的融資支持。發揮頭部融資租賃公司對產業鏈上下游發展的協同作用,推動實現產租聯動、以租促產。推動優化融資租賃公司辦理機動車等動產融資租賃抵押登記流程和批量抵押登記服務。支持融資租賃公司有序接入中國人民銀行征信系統,用好動產融資統一登記服務公示系統,依法暢通承租人信用信息查詢渠道。

 。ㄈ┨嵘谫Y租賃公司核心競爭力。

  引導融資租賃公司建立現代企業制度,完善公司治理機制。加強風險控制體系和內部管理制度建設,運用現代科學技術提升經營管理水平。鼓勵融資租賃公司把黨的領導融入公司治理各環節,把黨組織內嵌到公司治理結構之中。支持融資租賃公司參照執行《金融企業呆賬核銷管理辦法》。指導融資租賃公司數字化、智能化、綠色化轉型,探索利用科技手段解決信息不對稱、客戶分散、租賃物管理等問題。

  五、引入“大項目”,服務制造業轉型升級

 。ㄒ唬┩苿语w機、船舶、能源、高端裝備等大項目落地。

  鞏固飛機租賃傳統優勢,支持航空公司通過租賃方式引進飛機。支持融資租賃公司擴展飛機全生命周期產業鏈業務,開展航空發動機、模擬機、航材、航空和機場設施設備租賃業務以及老舊飛機資產交易和處置等上下游產業鏈業務。支持融資租賃公司發揮租賃物管理的專業優勢,為船舶營運方提供靈活有效的融資租賃解決方案,滿足航運企業個性化、差異化管理需求。支持發展風光水儲等清潔能源產業及產業節能改造以及煤電、氣電等保障性電源產業融資租賃業務。支持為高端裝備廠商提供融資租賃服務,推動高價值、高技術的國產裝備項目落地,支持融資租賃公司為國產替代、國產自主創新的首套裝備落地提供綜合解決方案。

 。ǘ┮匀谫Y租賃賦能汽車產業鏈高質量發展。

  圍繞汽車全產業鏈,鼓勵發展一批以汽車租賃為主營業務的融資租賃公司。鼓勵融資租賃公司與汽車制造企業、銷售企業深度合作、協同發展,推廣一站式服務,形成產業共同體。支持汽車制造企業通過融資租賃方式進行技術和節能改造,增加金融服務供給。深挖制造、銷售、運營等應用場景,在公交車、出租車、公務用車、城市配送、長途運輸等領域,鼓勵通過融資租賃發展新能源汽車及新型儲能電池、充電樁等配套設施。

 。ㄈ﹦撔掳l展普惠、三農、綠色租賃等特色項目。

  支持融資租賃公司發揮融資便利、期限靈活、財務優化等優勢,創新產品服務,盤活存量設備資產價值,深入服務中小微、三農、綠色企業承租人。鼓勵發展農機設備、光伏設備租賃等普惠型租賃業務,助力鄉村振興和城鄉區域協調發展。支持融資租賃公司大力發展綠色租賃業務,向綠色項目提供融資、建設、運營一體化服務。鼓勵融資租賃公司與銀行機構合作,根據企業或項目碳排放表現提供差異化費率支持。

  六、優化“大環境”,營造一流營商環境

 。ㄒ唬⿵娀袇^聯動財政獎補政策。

  用好金融業發展專項資金中融資租賃產業發展事項獎補政策,推動政策直達基層惠及融資租賃公司。鼓勵各區加大對融資租賃業的扶持力度,引導融資租賃公司在推動裝備制造業發展、企業技術升級改造、設備進出口等方面發揮重要作用。強化市、區聯動工作機制,加強信息共享與監管協作,定期研究解決融資租賃行業發展問題。

 。ǘ⿲嵤┓诸悈f同包容審慎監管。

  探索實施包容審慎監管,按照融資租賃公司展業情況對部分監管指標進行豁免,根據監管評級情況優化現場檢查工作和注冊變更會商流程。探索落實《指導意見》關于省內海關間快速處理協商通道的發展措施,建立海關跨關區溝通協調機制,加強異地委托監管合作。支持金融案件受理量較大的基層法院設立金融審判庭或者金融審判團隊。推動融資租賃案件快立案、快審理和快執行,對糾紛量大、單個案件價值小的汽車融資租賃等糾紛,提高已判決案件執行率。

 。ㄈ┘哟笮袠I宣傳推介力度。

  組織召開融資租賃行業高質量發展論壇和產融對接活動,多渠道加大對融資租賃行業的政策解讀和宣傳力度。不斷提高融資租賃的社會認知度,為融資租賃行業發展營造良好的社會氛圍。健全消費者權益保護體系,培育承租人契約精神和誠信意識。發揮融資租賃行業協會在協調、維權、自律、服務及人才培訓方面的積極作用,支持融資租賃行業協會設立融資租賃支持制造業相關工作組,打造宣傳高地,深挖應用場景與堵點痛點,定期發布典型案例,助力融資租賃公司項目落地。

 。ㄋ模┩晟迫谫Y租賃配套服務機制。

  加快發展現代中介服務業,為融資租賃公司提供專業咨詢、技術服務、評估鑒定、資產管理、資產處置等服務。根據融資租賃行業特征,推動建立標準化、規范化、高效運轉的租賃物與二手設備流通市場。完善融資租賃資產退出機制,盤活存量租賃資產。支持有條件的區建立專門融資租賃服務團隊,在政務協調、招商引資、政策創新等方面提供全流程、一站式“管家+專家”服務。